近年来,农发行莱西市支行充分发挥内控合规垂直管理“纵向到底”关键支点作用,“三合一”专员靠前监督、履职尽责,当好制度执行“监督员”、履职发展“质检员”、案件防控“网格员”,为业务合规发展保驾护航。
一、监督保障执行,当好制度执行“监督员”
组织学懂弄通用好各类制度政策,把规章制度的强制力转化为思想自觉和行动自觉。一是以学促行、以行践学。该行认真开展制度学习月活动,通过提升全行员工对制度的理解,营造人人学习制度、执行制度的良好氛围。二是学以致用,提升监督水平。该行积极组织员工参加上级行各类专题培训,增强业务知识水平。“三合一”专员充分利用参加纪检“四风检查”、2022年度反洗钱督导、2023年反洗钱检查督导等监督检查机会,提高自身发现问题的能力,及时总结经验,指导支行业务经办员加强合规操作,避免出现类似问题,提高支行合规管理水平。三是从严从实,突出政治监督。“三合一”专员认真履行纪检委员监督职责,落实全面从严管党治行监督责任,做好对“三会一课”、“三重一大”等党内制度落实情况的日常监督;围绕关键环节和重点领域,以强有力的政治监督抓巡视整改落实,确保巡视整改监督质效;同时重点加强对支行“一把手”和领导班子的监督,在重要节假日前做好提醒,节后监督检查,维护风清气正的良好政治生态。
二、促进完善发展,当好履职发展“质检员”
围绕中心、服务大局,确保业务合规开展、要求落实到位,充分发挥“稳”的作用、保障“进”的势头。一是认真开展“全面起势开门红”、支农资金筹集、服务稳住经济大盘等一系列专项监督,确保上级行党委决策部署到哪里,监督就跟进到哪里。在开门红活动中,跟踪、督促项目落实落地,年初以来该行累计审批贷款5.1亿元,投放中长期贷款5.1亿元。二是用好各类履职工具,做好现场、非现场监督。按照“4项清单”要求,开展标准化、规范化履职。通过信贷标准化全流程管理平台、数据服务平台、反洗钱管理系统等行内系统,及时开展日常监督。通过中国裁判文书网、企查查等外部平台,有效掌握企业涉诉情况、风险情况。三是将监督嵌入业务全流程,做好事前、事中、事后监督。对调查评估材料提前把关,跟踪贷前条件落实情况,确保贷款合同、抵质押登记合法有效。关注风险分类、担保管理、押品管理等贷后管理情况,制定贷款全年还款计划表,监督到期贷款本息收回工作。全行各项业务稳步推进,经营管理合规开展,未发生案防案件、行政处罚、违规通报等情况。
三、强化风险防控,当好案件防控“网格员”
落实网格化管理,推进关口前移,抓早抓小,确保及时发现、全面掌握、有效化解风险。一是严格人员管理,织密案件风险“防护网”。认真开展异常行为排查,广泛开展员工谈心谈话,增强全员主动报告自身情况和他人异常情况的自觉性。充分发挥兼职风险合规专员的作用,随时发现风险隐患和违规行为,及时处理解决。二是增强规矩意识,构建内控管理“防火墙”。认真贯彻风险合规文化理念和廉洁文化理念,组织全行职工签订廉洁家书,宣传引导全行牢固树立风险意识、合规观念和廉洁意识;开展常态化警示教育和案例分析,组织员工前往廉政教育基地参观学习,教育引导全体员工充分汲取教训,让合规成为员工自身内在的价值追求和职业品行,营造“不愿违规”良好生态环境。三是加强重点领域监督,筑牢风险管理“防洪堤”。时时关注辖内企业账户是否有被冻结、资产被查封等情况,提前做出研判,防患于未然。(曲荣玲)
